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證交所最新出版的《證券服務》月刊首次出現以數位金融時代為封面主題。群益金鼎證券副總經理兼資訊長郭美伶以專文指出，證券商未來應以業務全面推動電子化交易，由海外刷卡匯率電子交易逐步完整線上數位化服務，朝向客戶分流、差異化與客製化服務等9大方向進行。

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郭美伶指出，證券商應利用科技進行數位金融的經營策略及各項轉型的戰略思維，包含擴大線上平台服務，7×24小時服務不打烊；放寬場地設置標準，營業據點分租，異業合作共同行銷與延伸服務櫃台；藉由大數據分析，創新商品研發設計，善用AI人工智慧與機器人理財服務；虛擬與實體通路整合，分公司角色的調整；業務作流程改造，加速流程自動化效率提升；研擬人員培訓計畫，加速人員轉型；發展新種業務，開拓金融業務新版圖；商業模式轉變，共創共享經濟生態圈。因應這些思維，郭美伶擬出證券商迎戰新時代的9大方向，一、業務全面推動電子化交易；二、由電子交易逐步完整線上數位化服務；三、客戶分流、差異化與客製化服務；四、線上線下Online To Offline虛實整合；五、發展全球金融商品交易及國際化資產配置投資工具；六、發展財富管理業務，提供多元國際化資產配置；七、大數據分析及機器人理財服務；八、區塊鏈智能合約與帳聯網；九、參與社群金融或經營社交投資平台。

郭美伶指出，實體分公司轉型至數位分公司行動辦公室後，應全面無紙化，從內部作業流程、調閱查詢、客戶臨櫃作業、KYC、證券商與個交易所及上手、集保等周邊單位，均應以直通式系統介接以提升效率，資料不落地以安全加密方式進行。此外，應作業集中化，例如全方位客戶服務集中接單中心、統籌集中結帳結算中心，不論交割結帳、信用追繳、雙向借券、借貸款項、當沖券差、不限用途借貸等，或者申報與集保作業，可簡化分公司後台作業，統籌後台集中調度，提升作業品質的一致性。(工商時報)

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